Fase 9: La inversión y la financiación. Estudio de viabilidad del proyecto.

Esta ha sido sin duda una de las fases más largas y duras que hemos tenido a lo largo del proyecto, debido a que es la más importantes ya que nos va a indicar si nuestro proyecto es viable o no, por suerte este proyecto si es viable.

Tuvimos que realizar una serie de hojas de Excel, donde recogimos de una serie de cuadros resumen, donde podríamos ver en los días siguientes los datos que necesitamos de forma rápida y efectiva.

Realizamos un borrador de tesorería del primer año, donde podemos observar que sin saber todavía del Capital Social y de las liquidaciones de IVA que formaría parte de la empresa, todos los resultados son negativos.

Tras ver el borrador y pensando en tirar todo por la borda tras ver tanto número negativo, nos animamos a seguir adelante, con lo que empezamos a trabajar con la financiación, en donde en un principio se ve el número de socios de la empresa y el capital que aportada por los socios donde se decide que dos de los cuatro aportará más capital que los otros dos, para así que la empresa tenga menos posibilidades de ser ingobernable. Viendo del capital que finalmente tiene la empresa y ver las inversiones que tiene que realizar la empresa, vemos que nos falta dinero, por lo que se llega a un acuerdo de pedir un préstamo, buscamos información en los Préstamos ICO para empresas y emprendedores de 35.000´00€, teniendo en cuenta el tiempo en el que queremos devolver dicho préstamo y del interés nominal, llegamos a la conclusión de que nuestra cuota mensual será de 782´46€, lo que nos supondrá un total de 2.558´08€ de intereses a pagar.

También realizamos una previsión de tesorería del primer año, ahora si teniendo en cuenta del capital aportado, los gastos que tendremos de forma trimestral con el IVA y teniendo en cuenta las cuotas del préstamo que tenemos que amortizar y aquellos saldos finales que anteriormente salían negativos ahora salen positivos.

Ver estos datos positivos la verdad es que nos vino bien, ya que nos ayudó a coger fuerzas para poder seguir adelante en estos días de mucho estrés y mucha presión, por ver que llegaba el final de la evaluación y teníamos que presentar el proyecto de forma definitiva y con todos los exámenes que venían por delante.

Realizamos nuestra cuenta de resultados previsional, en la que se puede observar que desde el año1 nuestro resultado del ejercicio después de impuesto es positivo y año tras año dicho resultado va en aumento, debido principalmente porque no hacemos el reparto de dichos beneficios entre los socios.

Elaboramos unas tablas llamadas CASH-FLOW, para ver nuestros flujos de tesorería, y vemos que son positivos y van en aumento año tras año.

A continuación hablaremos de forma un poco resumida de nuestro análisis económico-financiero:
El VAN de nuestro proyecto tiene un valor positivo, por lo cual, es aconsejable.
El TIR de nuestro proyecto es bastante elevado.
El plazo de recuperación es de 1 año y 22 días, un período muy corto de recuperación de las aportaciones de los socios.
El Índice de Rentabilidad es superior a 1, por lo que, es rentable, en concreto un beneficio que supone el 577% del capital aportado.
La Tasa de Valor Actual es superior a 0 y, por lo tanto, es rentable.